Registro Federal, Volume 90 Edição 89 (Sexta, Maio) 9, 2025 ). [Volume do Registo Federal 90, Número 89 (Sexta, Maio) 9, 2025 )] [Notificações] [Páginas 19735 - 19738 ] Do Registo Federal Online via o Escritório de Publicações do Governo [ www.gpo.gov ] [FR Doc No: 2025 - 08214 ] ======================================================================= -----------------------------------------------------------------------. Ato de Privacidade de 1974; Sistema de Registros AGÊNCIA: Serviço Postal.
ACÇÃO: Aviso de sistema de registros modificado. -----------------------------------------------------------------------. SUMÁRIO: O Serviço Postal dos Estados Unidos (USPS) está propondo rever um Sistema de Registros da Lei de Privacidade do Cliente (SOR), a fim de aumentar a flexibilidade necessária para suportar atividades administrativas e de conformidade em curso para os requisitos e padrões da Lei de Secreção de Bancos (BSA), Anti- Money Launding (AML) e do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC), conforme determinado pela Rede de Encargos de Crimes Financeiros (FinCEN). DATAS: Estas revisões serão efetivas sem aviso adicional em junho 9, 2025, a menos que as respostas aos comentários recebidos no ou antes dessa data resultem em uma determinação contrária.
ADRESSÓRIOS: Os comentários podem ser enviados por e- mail para o Escritório de Gestão de Privacidade e Registros, Sede do Serviço Postal dos Estados Unidos ( [email protected] ). Para facilitar a inspeção pública, os arranjos para ver cópias de quaisquer comentários escritos recebidos serão feitos a pedido. CONTACTO PARA OUTRAS INFORMAÇÕES: Janine Castorina, Chefe da Diretoria de Privacidade e Gestão de Registros, Escritório de Gestão de Privacidade e Registros, via [email protected] e por telefone no 202 - 268 - 2000. INFORMAÇÕES SUPLMENTARES: Este aviso está de acordo com o requisito da Lei de Privacidade de que as agências publicem seus sistemas de registros no Registo Federal quando houver uma revisão, alteração ou adição, ou quando a agência estabelece um novo sistema de registros. O Serviço Postal determinou que o Sistema de Registros da Lei de Privacidade do Cliente, USPS SOR 860.000, Transações Financeiras, devem ser revistos para promover a transparência e apoiar atividades administrativas e de conformidade em curso para atender aos requisitos e padrões da BSA, AML e OFAC.
O Serviço Postal é definido como um negócio de serviços de dinheiro (MSB) sob o BSA, pois é um fornecedor de pedidos de dinheiro, cartões de presente e serviços limitados de caixa de cheques para clientes em todo os Estados Unidos. Além disso, o Serviço Postal é a única entidade especificamente mencionada no BSA como sendo coberta pelo BSA e, portanto, tem um mandato legal para detectar e desencorajar atividades suspeitas. Além disso, o Serviço Postal deve treinar aqueles que vendem instrumentos financeiros, produtos ou serviços postais e aqueles que os supervisionam, juntamente com cumprir os requisitos e padrões de manutenção de registros e relatórios federais. II. Justificação para alterações para a Lei de Privacidade do USPS Sistemas de registros Limites transacionais e limiares que desencadeiam atividades de conformidade e de reporte são determinados pelo FinCEN, um escritório dos EUA. Departamento do Tesouro. USPS SOR 860.000, As Transações Financeiras estão sendo modificadas para aumentar a flexibilidade para atender aos requisitos e padrões em mudança.
III. Descrição do Sistema de Registros Modificado. O Serviço Postal está propondo modificações para o USPS SOR 860.000, Transações Financeiras, como resumido abaixo: OBJETIVOS Atualizados # 1 e # 2 para incluir instrumentos financeiros. OBJECTIVO Atualizado # 3 para incluir os padrões de conformidade e de reporte BSA, AML e OFAC. OBJECTIVO Atualizado # 4 para incluir o relato de potencial fraude, crime ou violação de lei ou regulamento. OBJECTIVO Atualizado # 5 para incluir o crime e violações da lei ou regulamento. CATEGORIAS AtualizadaS DE INDIVIDUAIS COBREDOS PELO SISTEMA # 2 para incluir instrumentos financeiros, produtos e serviços. CATEGORIAS AtualizadaS DE INDIVIDUAIS COBREDOS PELO SISTEMA # 4 para ser mais abrangente e consistente com outras seções do SOR. CATEGORIAS AtualizadaS DE INDIVIDUAIS COBREDOS PELO SISTEMA # 1, # 2, # 3 e # 5 para excluir transferências de fundos, transferências fixos internacionais e montantes em dólares fixos. CATEGORIAS AtualizadaS DE INDIVIDUAIS COBREDOS PELO SISTEMA # 5 para definir mais os beneficiários. CATEGORIAS Atualizadas DE REGISTOS NO SISTEMA # 8 d. e g. e # 9 para excluir os montantes em dólares fixos e o dinheiro seguro\TM\/Dinero Seguro. Adicionado as categorias de registros no sistema # 10. Atualizado CATEGORIAS DE FONTES DE RECORDA adiciona beneficiários. Atualizado Rotina Especial Use a. para consistência. POLÍTICAS E PRÁTICAS AtualizadaS PARA A RETENÇÃO E ELIMINAÇÃO DE REGISTOS a excluir para transferências de fundos, os registros de transações são mantidos 3 anos. Transferências de fundos excluídas de PROCEDIMENTOS DE NOTIFICAÇÃO. PROCEDIMENTOS DE NOTIFICAÇÃO Atualizados para incluir e reivindicações relacionadas a outros instrumentos financeiros, produtos ou serviços. De acordo com o 5 U.S.C. 552 a( e)( ) 11 ), as pessoas interessadas são convidadas a enviar dados escritos, visualizações ou argumentos sobre esta proposta. Um relatório das revisões propostas foi enviado ao Congresso e ao Escritório de Gestão e Orçamento (OMB) para suas avaliações. O Serviço Postal não espera que este sistema de registros alterado tenha qualquer efeito adverso nos direitos de privacidade individuais. USPS SOR 860.000, As Transações Financeiras são exibidas abaixo em sua totalidade: NOME E NÚMERO DO SISTEMA: USPS 860.000 Transações financeiras.
CLASSIFICAÇÃO DE SEGURANÇA: Nenhuma. LOCAÇÃO DO SISTEMA: sede da USPS; Centros de serviços de soluções de negócios integradas; Centros de serviços de contabilidade; Grupo de Conformidade contra o Lavagem de Dinheiros (AML) da Lei de Secreção Bancária (BSA); e sites do contratante.
GESTIONADOR(S) DO SISTEMA: Diretor Financeiro-Chefe e Vice-Presidente Executivo, Serviço Postal dos Estados Unidos, 475 L'Enfant Plaza SW, Washington, DC 20260. AUTORIDADE PARA A MANTENÊNCIA DO SISTEMA: 39 U.S.C. 401, 403, e 404; 31 U.S.C. 5311 e seguintes, e 7701.
OBJETIVO( S) DO SISTEMA: 1. Para fornecer instrumentos financeiros, produtos e serviços. 2. Para responder a questões e alegações relacionadas com instrumentos financeiros, produtos e serviços. 3. Para cumprir os padrões de conformidade e de reporte encontrados nos estatutos, regulamentos e orientações sob o BSA, AML e Office of Foreign Assets Control (OFAC). 4. Para relatar possíveis fraudes, crimes ou violações da lei ou regulação e para apoiar investigações relacionadas com a aplicação da lei para transações financeiras. 5. Para fornecer procedimentos de verificação adicionais para combater a fraude, o crime e as violações da lei ou regulação em transações financeiras. CATEGORIAS DE INDIVIDUOS COBREDOS PELO SISTEMA: 1. Clientes que usam serviços de pagamento online. 2. Clientes que arquivam reclamações ou fazem perguntas relacionadas com serviços de pagamento online, ordens de dinheiro, cartões de valor armazenado, e instrumentos financeiros, produtos e serviços. 3. Clientes que compram instrumentos financeiros, produtos ou serviços, incluindo pedidos de dinheiro e cartões de presente.
4. Clientes que compram ou resgatam ordens de pagamento, cartões de valor armazenados, instrumentos financeiros, produtos ou serviços de uma forma que aumenta a possibilidade de uma violação da lei ou regulamento ou consideram suspeita expressamente, incluindo sob os estatutos, regulamentos ou orientações do BSA, AML ou OFAC. 5. Beneficiários que cash ou resgatam instrumentos financeiros, produtos ou serviços. 6. Lista de nacionais especialmente designados e pessoas bloqueadas (SDNs), conforme definido e mandado pelo OFAC. CATEGORIAS DE REGISTOS NO SISTEMA: 1. Informação do cliente: Nome, ID do cliente, endereço de e- mail e e- mail, número de telefone, ocupação, tipo de negócio, Número de Identificação do Empregado (EIN) e histórico do cliente. 2. Informações de verificação de identidade: Data de nascimento, nome de usuário e/ ou ID, senha, número de segurança social (SSN) ou número de ID de imposto, e número de carteira de condução (ou outro tipo de ID se a carteira de condução não estiver disponível, como o número de registro alien, número de passaporte, ID militar, número de ID de imposto). (Nota: Para serviços de pagamento online, os SSN são coletados, mas não são retidos, para verificar o ID.) 3. Billers registrados para serviços de pagamento online: Nome e informações de contato da Biller, detalhes de fatura e resumos de faturas. 4. Informações da transação: Nome, endereço e número de telefone do comprador, beneficiário e cobrador; quantidade, data e localização; número de cartão de crédito e/ ou débito, tipo e expiração; vendas, reembolsos e taxas; tipo de serviço selecionado e status; conta bancária do remetente e do destinatário e número de encaminhamento; detalhe e resumos da conta; número de transação, número de série e/ ou número de referência ou outro número de identificação, nome e endereço do agente de pagamento; tipo de pagamento, moeda e taxa de câmbio; Informações do correio, tais como localização, número de telefone e terminal; números de identificação do empregado, número de licença e estado, e comentários do empregado. 5. Informações para determinar a abilitação: Período na residência atual, endereço anterior e período de tempo com o mesmo número de telefone. 6. Informações relacionadas a reclamações e perguntas: Nome, endereço, número de telefone, assinatura, SSN, local onde o produto foi comprado, data de emissão, quantidade, número de série e número de reclamação. 7. Informação de usuário online: endereço do Protocolo Internet (IP), nome de domínio, versão do sistema operacional, versão do navegador, data e hora da conexão e localização geográfica. 8. Formulário do Serviço Postal (PS) do Relatório de Transação de Fundos 8105 -A: a. Tipo de Transação (completado pelo cliente): em nome de si mesmo, em nome de outro indivíduo, em nome de um negócio/ organização, agente da lei ou representante do governo em nome de uma agência, correio privado em nome de um indivíduo, correio privado em nome de um negócio/ organização, serviço de carro blindado em nome de um negócio/ indivíduo. b. Informação do cliente (preenchida pelo cliente): sobrenome/primeiro nome, endereço (número, rua, caixa, suite/apt no.), cidade, estado, código postal, país, data de nascimento (MM/DD/AAAA), SSN, número de telefone (incluindo o código de área); Identificação de Foto: número de licença de condução (só para os EUA) - deve indicar o estado), número de identificação residente alienígena/permanente residente, outros ID (só para os EUA/estado emitidos pelo governo, incluindo tribal e consulares matriculares mexicanos), número de identificação de estado (só para os EUA) - deve indicar o estado), número de identificação militar (só para os EUA), número de passaporte (só para o país); Descreva outro ID: número de identificação, estado de emissão, país emissor (passaporte), ocupação (ser tão específico quanto possível); (Completado pelo empregado do serviço postal): data redonda. c. Outra pessoa/ Negócio/ Organização em cuja transação é realizada (preenchida pelo cliente): sobrenome/ nome ou nome da empresa ou organização (sem siglas), número de ID do SSN ou do empregador (EIN), Sistema de Classificação da Indústria da América do Norte (SCIAN) (se negócio), tipo de negócio/ organização/ocupação, endereço (número, rua, caixa, suíte/apt no.), cidade, estado, código ZIP, país, data de nascimento (MM/ JJ/ AAAA), número de telefone (incluindo código de área), tipo de ID, número de ID, estado de emissão; d. Completado pelo Empregado do Serviço Postal: tipo de transação (cock 1)--montante comprado ou montante resgatado/recatado, valor nominal total (excluindo cota), data de transação (MM/DD/AAAA), início do número de série através do número de série final de intervalos de ordem monetária 1 - 2, número de ordens de pagamento vendidas, número de ordens de pagamento redimidas/encassadas, número de cartões- presentes vendidos (forneça números na seção na parte de trás do formulário), assinatura do funcionário da USPS, Correio, Código ZIP; e. Agente de Aplicação da Lei do Representante do Governo no lado de uma Agência (preenchido pelo cliente): sobrenome/primeiro nome, data de nascimento (MM/DD/ AAAA), número de telefone de trabalho (incluindo o código de área), número de identificação de foto representativa do agente/governo (se o ID da foto não tiver um número, use o número de licença de motorista do agente/representativo), tipo de identificação: ID de aplicação da lei, ID de representante do governo, número de licença de motorista (deve ser indicado se usar a licença de motorista), estado, nome da agência (sem siglas), endereço (número, rua, caixa, suite/ apt. no), cidade, estado, código ZIP, ocupação, número de identificação do empregador (EIN), SCIAN; f. Informações do serviço do carro blindado (completado pelo cliente): nome do negócio do carro blindado (sem acrónimos), EIN, número de telefone (incluindo o código de área), endereço (número, rua, caixa, suíte/ apt no.), cidade, estado, código ZIP; e g. Completado pelo Empregado do Serviço Postal (Continuado): tipo de transação (cock 1)--montante comprado ou quantidade paga/caída números de transação adicionais para pedidos de dinheiro e cartões-- começando o número de série. através do número de série. intervalos de pedidos de dinheiro 3 - 6 Números de cartão de presente 1 - 4. 9. Formulário PS de Relatório de Transação Suspeitosa (STR) 8105 - B (completado pelo empregado do Serviço Postal): tipo de atividade -- comprado, resgatado/recaído, outro (descreva na seção de comentários), comece o número de série. através do número de série final. intervalos de ordem monetária 1 - 3, quantia da transação, data da transação, hora da transação, gravada pela câmera, caixa de seleção se um cartão de débito/crédito foi usado na transação (não inclua nenhuma informação do cartão de débito/crédito neste formulário), descrição do( s) cliente( s) 1 - 4 --sex (M/F), idade aproximada, altura, peso, etnia, data redonda, correio, código postal, comentários (verifique tudo o que se aplica), descrição do veículo (se disponível)--make, tipo, cor, número de licença, estado da licença, comentários, intervalos de ordem monetária 4 - 5, cartões- presentes 1 - 2, nome do negócio/ sobrenome do cliente, nome, endereço (número, rua, caixa, suite/ apt. no.), cidade, estado, código ZIP, país, tipo de negócio, data de nascimento (MM/ JJ/ AAAA), SSN, número de licença de condução, estado, outro número de ID, tipo de outro ID, informação da peça de correio (se disponível)- número da peça de correio, tipo de peça de correio, comentários adicionais. 10. Relatórios de atividade suspeita completados, Relatórios de Transacções de Moeda e registros de transacções de moeda sob o BSA e documentação e registros de suporte.
CATEGORIAS DE FONTES DE RECORDO: Clientes, destinatários, beneficiários, instituições financeiras e funcionários do USPS. UTILIZAÇÃO ROUTINA DE REGISTOS MAINTINADO NO SISTEMA, INCLUIndo CATEGORIAS DE UTILIZADOS E OS OBJETIVOS DE TAS UTILIZAÇÕES: Usos de rotina padrão 1. através 7., 10., e 11. aplique. Além disso; a. Legalmente necessário ou permitido.