Zahid Afzal fraudulentamente obteve três £ 50,000 Rebote Empréstimos para suas empresas de telefone móvel depois de eles já terem recebido £ 52,500 legitimamente Ele falsamente declarou que suas empresas não receberam empréstimos anteriores, inflaram os valores de volume de negócios de uma das empresas e transferiram montantes significativos para suas contas pessoais Afzal foi ordenado para reembolsar £ 197,306 após uma audiência de confiscação e enfrenta a prisão se ele não cumprir Um frauder condenado que garantiu £ 150,000 no Covid, o suporte para lojas de telefone móvel na Inglaterra e Gales foi ordenado para reembolsar todo o dinheiro.
Zahid Afzal fez dois aplicativos legítimos para empréstimos de retorno com um total de £ 52,500 em nome de suas empresas Phone Bits Limited e Phones Onn Ltd em 2020. No entanto, Afzal explorou o esquema aplicando três empréstimos de valor máximo de £ 50,000 cada uma quando as empresas tinham direito a um único empréstimo. Afzal recebeu o £ 150,000 – um £ 50,000 empréstimo para o Phone Bits Limited e dois £ 50,000 empréstimos para Phones Onn Ltd – entre maio e novembro 2020. O 37 - de um ano, de Albert Street, Haverfordwest, Pembrokeshire, foi ordenado pagar £ 197,306 dentro de três meses numa audiência de confisco no Swansea Crown Court na segunda-feira 19 Janeiro.
Afzal, que só pagou £ 2,722 nos mais de cinco anos desde que os aplicativos foram feitos, enfrentará dois anos de prisão se ele não conseguir reembolsar o dinheiro. Mesmo que ele não cumpra a ordem e vá para a cadeia, ele ainda será obrigado a pagar os fundos que ele fraudulentamente obteve. Esta ordem de confiscação segue uma sentença suspensa recebida em Afzal 2025 para estes crimes após se declarar culpado de acusações de fraude após investigações do Serviço de Insolvência. Alexander Grierson, chefe de Recuperação de Ativos no Serviço de Insolvência, disse. Quando Zahid Afzal se levantou no tribunal e admitiu que ainda tinha os fundos do Empréstimo de Retorno, ele tornou nosso trabalho de recuperá-los muito mais fácil.
Afzal abusou deliberadamente do esquema de empréstimos de retorno ao se candidatar a empréstimos a que sabia que não tinha direito e que não eram para uso comercial. A fraude do empréstimo de retorno do tackling bounde permanece uma prioridade chave para o Serviço de Insolvência e somos criminosos determinados, como o Afzal, não são autorizados a beneficiar financeiramente de sua ganância durante a pandemia. As empresas do Afzal Administravam lojas de telefones móveis ou quiosques em Carmarthen, Shropshire, Andover em Hampshire e North Devon.
Sua primeira aplicação fraudulenta chegou em maio 2020, quando ele declarou falsamente que o Phone Bits Limited não tinha recebido um empréstimo de retorno. Na realidade, fundos de empréstimos bondback valem £ 32,500 havia sido pago na conta de negócio do Phone Bits Limited. Afzal também foi falsamente indicado nos aplicativos de empréstimos de retorno em julho e novembro 2020 que o volume de negócios do Phones Onn Ltd foi de £ 200,000, a quantidade mínima que poderia ser para garantir um £ 50,000 empréstimo.
No entanto, Afzal tinha declarado que o volume de negócios da empresa era apenas £ 80,000 em seu aplicativo legítimo para um £ 20,000 Empréstimo para o retorno dos telefones Onn Ltd. Afzal declarou fraudulentamente que o Phones Onn Ltd não tinha recebido um empréstimo de retorno, repetindo a mesma falsa alegação que ele fez para o Phone Bits Limited. Na verdade, o £ 20,000 foi pago na conta de negócios Phones Onn Ltd, em Maio 2020.
Uma quantidade significativa de £ 150,000 pagas nas duas contas da empresa foram transferidas para as contas pessoais da Afzal, violando novamente as regras do esquema que dizia que os empréstimos só poderiam ser usados para o benefício econômico do negócio. Afzal foi condenado a dois anos de prisão, suspenso por dois anos, em junho 2025. Ele também foi ordenado a completar 300 horas de trabalho não remunerado. Investigações subsequentes pelo Serviço de Insolvência sob a Lei do Processo do Crime 2002 resultou em uma ordem de contenção sendo concedida contra as contas Afzal Ìs, impedindo que os ativos sejam movidos ou gastados.
O £ 197,306 confiscado sob a ordem cobre os três £ 50,000 Rebote de Prémios Afzal garantido, mais indexação para contabilizar a mudança no valor do dinheiro desde 2020. Zahid Afzal é da Rua Albert, Haverfordwest, Pembrokeshire. Sua data de nascimento é 9 Março 1988 Telefone Bits Limited (número da empresa) 10136495 ). Telefones Onn Ltd (número da empresa) 11771257 ).
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